庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。除了国家批准的正规金融机构，凡是设资金池的，基本上就具备了骗钱的第一个条件。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。
什么是庞氏骗局 如何识别P2P行业的庞氏骗局
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。识别方法：
第一，钱到哪里去了？投资人的钱，打给谁了，您明确知道借款的人是谁吗，借款的对象你真的了解得到吗，资金的划转是谁在控制，资金划转的路径您能看到吗？如果不能，那就是典型的资金池！除了国家批准的正规金融机构，凡是设资金池的，基本上就具备了骗钱的第一个条件。
第二，利从何来？您投资了一个项目或者产品，那就要看看这个项目或者产品的利润来源是什么，也就是说，谁，在哪个环节，创造了什么价值，多少。说不清楚，那就算了吧，经营者自己都说不清楚，你要投资，无异于进了赌场赌大小了。凡是发现没有任何环节在创造价值，基本上就具备了骗钱的第二个条件。
第三，世界上有稳赚不赔的买卖吗？绝对没有，有人赚有人赔才是常理。如果稳赚不赔，找你干啥，因为你图的是利息，骗子图的是你的本钱，没有你的本钱怎么付你的利息呢。如果非说有，在一个时期内，借新还旧可以做到。如果你认为自己是击鼓传花的高手，你就大胆的投吧！问题是，鼓不是你敲的，往往花刚到你手里，鼓就不敲了。