例如，神赛物资同一质押物被抵押给多家银行，红岭创投在发现异常后迅速采取行动，寻求法律保护。金融机构应强化风险防控，识别虚构贸易和骗贷行为，以维护市场的健康。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。
精选案例：助你一举识破6种常见的供应链金融骗局！
供应链金融的繁荣与挑战：识破六种常见骗局
中国供应链金融的崛起，宛如一道璀璨的金融彩虹，为中小微企业融资难题带来了曙光。然而，如同任何新兴领域，它也面临着风险的暗礁。中国人民大学宋华教授揭示了两种狡猾的诈骗手段：虚构贸易的幻象，如大连机床骗贷案，通过精心构造的虚假交易，企图蒙蔽金融机构；信息黑洞的一女多嫁，如上海钢贸案，利用信息不对称在多头融资中玩弄手法。
虚构贸易的案例，如大连机床事件，表面上是完整的交易链条，实则缺乏实体经济的支撑。而一女多嫁的诈骗，就像上海钢贸行业的阴霾，企业通过重复质押、空单套现，甚至自保自融，如广东纸浆案中的企业，利用虚构担保或监管权骗取资金。例如，神赛物资同一质押物被抵押给多家银行，红岭创投在发现异常后迅速采取行动，寻求法律保护。
在一些案例中，恶意串通和虚假仓单成为骗贷的工具，如青岛港有色金属案。这个过程中，多方参与者编织谎言，通过重复开立仓单获取贷款。典型操作包括高价卖出货物，A公司开出仓单，C公司借此融资，B公司接收货物后再次出售，期间还涉及套利、套汇和套税等手法。而资金的挪用，如金联储案例所示，已将供应链金融的初衷转变为信用贷的滥用，脱离了实体经济的轨道。
尽管供应链金融旨在为中小企业赋能，但必须警惕伪供应链金融的陷阱。金融机构应强化风险防控，识别虚构贸易和骗贷行为，以维护市场的健康。供应链金融从业者也需坚守诚信，共同构建一个透明、安全的商业环境。让我们携手，共创一个信息共享、风险可控的未来。
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什么是庞氏骗局 如何识别P2P行业的庞氏骗局
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。识别方法：
第一，钱到哪里去了？投资人的钱，打给谁了，您明确知道借款的人是谁吗，借款的对象你真的了解得到吗，资金的划转是谁在控制，资金划转的路径您能看到吗？如果不能，那就是典型的资金池！除了国家批准的正规金融机构，凡是设资金池的，基本上就具备了骗钱的第一个条件。
第二，利从何来？您投资了一个项目或者产品，那就要看看这个项目或者产品的利润来源是什么，也就是说，谁，在哪个环节，创造了什么价值，多少。说不清楚，那就算了吧，经营者自己都说不清楚，你要投资，无异于进了赌场赌大小了。凡是发现没有任何环节在创造价值，基本上就具备了骗钱的第二个条件。
第三，世界上有稳赚不赔的买卖吗？绝对没有，有人赚有人赔才是常理。如果稳赚不赔，找你干啥，因为你图的是利息，骗子图的是你的本钱，没有你的本钱怎么付你的利息呢。如果非说有，在一个时期内，借新还旧可以做到。如果你认为自己是击鼓传花的高手，你就大胆的投吧！问题是，鼓不是你敲的，往往花刚到你手里，鼓就不敲了。